Banten, Jejakopini.com - Tactical rebalancing membantu Anda menyesuaikan alokasi aset mengikuti perubahan dinamika pasar investasi. Dalam proses ini, Obligasi ORI dapat berperan sebagai instrumen penyeimbang portofolio Anda.
Strategi ini dilakukan untuk merespons perubahan risiko, volatilitas, serta peluang yang muncul. Dengan penyesuaian terukur, Anda dapat menjaga kinerja portofolio tetap optimal dan adaptif.
Tactical Rebalancing dalam Strategi Pengelolaan Portofolio
Pasar bergerak dinamis, sehingga komposisi portofolio Anda bisa berubah tanpa disadari. Di sinilah tactical rebalancing membantu menjaga arah investasi tetap sesuai rencana.
Strategic Allocation vs Tactical Rebalancing
Strategic allocation adalah kerangka dasar pembagian aset berdasarkan tujuan dan profil risiko Anda. Komposisinya ditetapkan sejak awal, misalnya kombinasi saham, obligasi, dan kas dalam proporsi tertentu.
Pendekatan ini cenderung stabil dan jarang berubah kecuali ada perubahan tujuan finansial. Sementara itu, tactical rebalancing bersifat lebih fleksibel dan responsif terhadap kondisi pasar terkini.
Anda melakukan penyesuaian bobot aset ketika terjadi deviasi signifikan dari target awal. Dengan cara ini, portofolio tidak hanya terjaga strukturnya, tetapi juga adaptif terhadap peluang jangka pendek.
Tujuan Tactical Rebalancing dalam Investasi
Tujuan utama tactical rebalancing adalah menjaga keseimbangan risiko sesuai rencana awal Anda. Ketika suatu aset naik tajam, Anda dapat menjual sebagian untuk mengunci keuntungan.
Langkah ini membantu mencegah portofolio menjadi terlalu agresif akibat dominasi satu kelas aset. Sebaliknya, Anda dapat menambah posisi pada aset yang sedang terkoreksi dan dinilai menarik.
Pendekatan disiplin ini mendorong praktik beli saat valuasi rendah dan jual saat harga tinggi. Hasilnya, volatilitas portofolio dapat ditekan sekaligus menjaga konsistensi menuju target keuangan Anda.
Peran Strategis Obligasi ORI dalam Tactical Rebalancing
Dalam tactical rebalancing, Anda memerlukan instrumen yang mampu menjaga stabilitas ketika pasar saham bergerak fluktuatif. Obligasi memenuhi fungsi tersebut karena dijamin pemerintah dan memiliki risiko gagal bayar yang sangat rendah.
Karakter defensif ini menjadikannya penyeimbang alami ketika aset berisiko mengalami tekanan. Saat volatilitas meningkat tajam, Anda dapat mengalihkan sebagian dana dari saham ke obligasi untuk meredam gejolak portofolio.
Langkah ini membantu menjaga nilai portofolio tetap terkendali tanpa keluar sepenuhnya dari pasar. Sebaliknya, karena obligasi diperdagangkan di pasar sekunder, Anda memiliki fleksibilitas untuk menjualnya ketika peluang di aset lain mulai menarik.
Kupon tetap yang dibayarkan setiap bulan juga menciptakan arus kas stabil yang bisa digunakan untuk reinvestasi bertahap.
Dengan kombinasi stabilitas, likuiditas, dan pendapatan rutin tersebut, obligasi mendukung proses rebalancing yang disiplin dan berbasis strategi, bukan reaksi emosional.
Kapan Tactical Rebalancing dengan Obligasi ORI Menjadi Relevan?
Strategi ini menjadi relevan ketika muncul indikasi kuat bahwa suku bunga acuan akan menurun. Dalam situasi tersebut, harga obligasi di pasar sekunder berpotensi naik dan membuka peluang capital gain.
Momentum ini dapat Anda manfaatkan untuk mengoptimalkan posisi obligasi dalam portofolio. Tactical rebalancing juga penting ketika pasar saham berada dalam fase koreksi atau ketidakpastian tinggi.
Mengalihkan sebagian dana ke obligasi dapat membantu menjaga stabilitas dan menurunkan volatilitas portofolio. Selain itu, strategi ini tepat diterapkan saat porsi saham melonjak jauh melampaui target alokasi awal Anda.
Dengan melakukan profit taking pada saham, Anda dapat mengembalikan komposisi aset sesuai profil risiko. Momentum penawaran seri obligasi di pasar perdana juga menjadi waktu strategis karena pembelian dilakukan pada harga nominal.
Langkah ini memberi efisiensi biaya sekaligus kepastian kupon tetap sejak awal investasi. Obligasi semakin relevan ketika Anda membutuhkan instrumen likuid dengan imbal hasil kompetitif yang tetap dapat dicairkan sebelum jatuh tempo.
Risiko dan Pertimbangan dalam Menggunakan Obligasi ORI
Walaupun obligasi dijamin negara dan aman dari risiko gagal bayar, strategi tactical rebalancing tetap mengandung sejumlah risiko pasar. Karena obligasi diperdagangkan di pasar sekunder, harga bisa berada di bawah harga beli ketika suku bunga naik.
Jika Anda menjual pada kondisi tersebut, potensi capital loss menjadi konsekuensi yang perlu diperhitungkan. Pergerakan suku bunga acuan sangat memengaruhi harga obligasi, sehingga keputusan timing tidak boleh dilakukan secara terburu-buru.
Likuiditas pasar sekunder juga dapat berkurang pada periode tertentu, membuat proses penjualan kurang optimal. Selain itu, terdapat biaya transaksi dan spread bid-ask yang dapat mengurangi keuntungan bersih saat melakukan switching aset.
Karena itu, strategi ini lebih sesuai bagi Anda yang aktif memantau tren suku bunga, memahami siklus pasar, dan melakukan rebalancing berdasarkan tujuan risiko, bukan sekadar spekulasi jangka pendek.
Gunakan Strategi Tactical Rebalancing dengan Investasi di DBS Treasures!
Tactical rebalancing bisa menjadi strategi aktif agar portofolio Anda tetap responsif terhadap perubahan pasar. Dengan memanfaatkan Obligasi ORI secara tepat, Anda dapat menjaga keseimbangan risiko sekaligus membuka peluang optimalisasi imbal hasil.
Melalui perbankan prioritas DBS Treasures, Anda mendapatkan akses ke market insights yang tajam dan relevan untuk mendukung setiap keputusan investasi. Tim wealth advisor profesional juga siap mendampingi Anda dengan solusi fixed income yang telah dikurasi sesuai profil risiko dan tujuan finansial.
Tak hanya itu, Anda berpeluang menikmati kupon reguler, potensi capital gain, serta tingkat kupon kompetitif di atas rata-rata deposito. Seluruh transaksi dapat dilakukan fleksibel 24/7 tanpa biaya tambahan selain spread, sehingga pengalaman investasi Anda terasa lebih efisien dan praktis.
Seluruh proses investasi ini dapat Anda lakukan dengan mudah melalui digibank by DBS, mulai dari registrasi SID, beli, jual, hingga switching obligasi maupun reksadana dari berbagai fund house dan kategori produk sesuai kebutuhan Anda.
Untuk itu, jangan tunda lagi dan mulailah langkah strategis Anda sekarang dan investasi obligasi di DBS Treasures!
